פלאקארד, Invoice Maven ו-AccountBook מתחברות ל-Financy

סוף החודש. שתי שאלות שכל בעל עסק שואל:

כמה מכרתי באשראי החודש, וכמה מזה החזרתי? ומי מהלקוחות עוד לא שילם?

התשובה לראשונה יושבת במסוף הסליקה. התשובה לשנייה במערכת החשבוניות. והכסף עצמו בבנק. שלושה מקומות, שלושה ממשקים, ואקסל אחד שמנסה לחבר ביניהם.

מהיום Financy מתחבר לעוד שלוש מערכות: פלאקארד, Invoice Maven ו-AccountBook. מחברים פעם אחת, ושואלים בעברית את הסוכן של Financy, את Claude או את ChatGPT.

---

פלאקארד: כמה מכרתם באשראי

פלאקארד היא שער התשלומים שדרכו האתר, הקופה או דף התשלום של העסק סולקים כרטיסים. במסך החיבורים, באזור מערכות עסקיות, היא מופיעה עכשיו תחת נתוני סליקה, ליד ישראכרט עסקים.

Financy קורא את עסקאות האשראי של המסוף: כל חיוב וכל החזר, ולכל אחד:

• הסכום והתאריך
• הכרטיס. ארבע הספרות האחרונות, המותג (ויזה, מאסטרקארד, אמקס), חברת האשראי שהנפיקה אותו, והאם הונפק בחו״ל
• תנאי האשראי. רגיל, דביט, תשלומים (וכמה) או קרדיט
• השידור. באיזה שידור לילי המסוף שלח את העסקה לשב״א
• האסמכתא שלכם, אם המערכת שלכם שולחת מספר הזמנה או לקוח

מכירות, לא כסף בבנק

ההבדל הזה חשוב. פלאקארד יודעת מה מכרתם. היא לא יודעת מתי הכסף ייכנס לבנק וכמה ירד בעמלות. את זה יודעת חברת הסליקה (הסולק) שמסליקה את הכרטיסים של המסוף.

אם הסולק שלכם הוא ישראכרט, חברו גם את ישראכרט עסקים, ותקבלו את שני הצדדים: מה מכרתם, ומה ומתי ייכנס לבנק. אם הסולק הוא חברה אחרת, את הזיכויים שלה Financy עדיין לא קורא.

איך מחברים את פלאקארד

צריך את משתמש ה-API של המסוף: מספר המסוף, שם משתמש וסיסמה. אלה אותם פרטים שהאתר או הקופה של העסק סולקים איתם. אין לכם? בקשו מהתמיכה של פלאקארד משתמש API למסוף.

1. ב-financy.open-finance.ai → חשבונות → מערכות עסקיות, ליד פלאקארד לחצו חיבור
2. הזינו את מספר המסוף, שם המשתמש והסיסמה

בחיבור הראשון Financy קורא את שלושת החודשים האחרונים, ואחר כך משלים היסטוריה של עד 12 חודשים. משם הנתונים מתעדכנים בערך כל שעה. חיבור אחד הוא מסוף אחד: יש לכם כמה מסופים? מחברים כל אחד בנפרד.

Financy רק קורא מפלאקארד. הוא לא מחייב, לא מזכה ולא משנה דבר במסוף. ממספר הכרטיס נשמרות רק ארבע הספרות האחרונות.

פלאקארד זמינה מתוכנית Pro, ומסומנת בטא.

---

Invoice Maven: חשבוניות, קבלות, ומי עוד חייב

Invoice Maven מצטרפת למערכות החשבוניות ב-Financy, לצד Invoice4U, מורנינג, SUMIT ו-iCount, ועובדת כמוהן.

Financy קורא את החשבוניות, הקבלות, החשבוניות-קבלות, חשבוניות הזיכוי והלקוחות, ושם אותם ליד הבנק והאשראי שכבר חיברתם. כך הוא יודע מי עוד חייב לכם, ואילו חשבוניות פתוחות נראות משולמות: הגיעה לבנק העברה תואמת, גם אם ב-Invoice Maven החשבונית עוד פתוחה.

איך מחברים את Invoice Maven

1. היכנסו ל-Invoice Maven של העסק
2. פתחו הגדרות ← API והעתיקו את מפתח ה-API בכפתור ההעתקה
3. ב-Financy → חשבונות → מערכות עסקיות, ליד Invoice Maven לחצו חיבור והדביקו את המפתח

ה-API של Invoice Maven פתוח רק לעסק עם מנוי פעיל. והסנכרון הראשון לוקח זמן: Invoice Maven מחזירה 20 מסמכים בדקה, אז בעסק עמוס קודם מגיעים שלושת החודשים האחרונים, ואחר כך החשבוניות הפתוחות של השנתיים האחרונות.

טיוטות שמונפקות רק באישור שלכם

Financy, Claude או ChatGPT יכולים להכין ב-Invoice Maven טיוטה של חשבונית מס, קבלה, חשבונית מס-קבלה או חשבונית זיכוי, וגם לפתוח לקוח חדש. הטיוטה מונפקת רק אחרי שאתם פותחים אותה ב-Financy ולוחצים אישור והנפקה. חשבונית שהונפקה היא מסמך מס מחייב, ואת מה שהונפק בטעות מבטלים רק בחשבונית זיכוי.

דבר אחד לדעת: קבלה שמונפקת מ-Financy מציינת בתיאור שלה איזו חשבונית היא משלמת, ו-Financy סופר אותה מול החשבונית. אבל ה-API של Invoice Maven לא יודע לקשר קבלה לחשבונית, אז ב-Invoice Maven עצמה החשבונית נשארת פתוחה עד שתסגרו אותה שם.

כל השאר, כולל ההגדרה גישה מאפליקציות AI חיצוניות, עובד בדיוק כמו ב-Invoice4U.

Invoice Maven זמינה מתוכנית Starter.

---

AccountBook: קריאה בלבד, בבטא

AccountBook של ט.מ.ל מתחברת גם היא לקבוצת החשבוניות, עם הבדל אחד גדול: Financy רק קורא ממנה. הוא לא מכין בה טיוטות ולא מנפיק בה מסמכים, וגם Claude או ChatGPT לא.

מה כן נקרא:

• חשבוניות מס וחשבונות עסקה, פתוחות וסגורות
• קבלות, חשבוניות מס-קבלה וחשבוניות זיכוי
• איך כל קבלה שולמה. מזומן, צ׳ק, כרטיס, העברה בנקאית או הוראת קבע, הסכום והתאריך
• לקוחות, ומי מהם חייב לכם, כמה ומאז מתי

קבלה או זיכוי שנוצרו מחשבונית ב-AccountBook מקושרים אליה, כך שבחשבונית ששולמה בחלקה רואים כמה נשאר.

איך מחברים את AccountBook

ל-AccountBook אין מפתחות API. מתחברים עם שם המשתמש והסיסמה שאתם נכנסים איתם ל-AccountBook.

1. ודאו שגישת ה-API פתוחה לחשבון שלכם. אם לא, בקשו מהשירות של AccountBook לפתוח אותה
2. ב-Financy → חשבונות → מערכות עסקיות, ליד AccountBook לחצו חיבור והזינו את שם המשתמש והסיסמה

שתי מגבלות של הבטא: כרגע מתחברים רק עם משתמש שיש לו עסק אחד ב-AccountBook. ואם תשנו את הסיסמה ב-AccountBook, תצטרכו ללחוץ חיבור מחדש ולהזין את החדשה.

AccountBook זמינה מתוכנית Starter, ומסומנת בטא. אם משהו לא נראה נכון, ספרו לנו.

---

הסיסמאות, הניתוק, והבנק

בפלאקארד וב-AccountBook מזינים סיסמה, ולכן כדאי לדייק: כש-Financy אומר שהוא לא שומר סיסמאות, הכוונה לבנקים, לכרטיסי האשראי ולביט, שמתחברים דרך בנקאות פתוחה. פרטי ההתחברות למערכות העסקיות נשמרים בכספת מוצפנת, משמשים רק לקריאה (ובכתיבה ל-Invoice Maven, רק באישור שלכם), ולא עוברים דרך הצ׳אט אף פעם.

רוצים להפסיק? ניתוק מוחק את פרטי ההתחברות מיד, והעותק של הנתונים שנשמר אצלנו נמחק תוך שבעה ימים. במערכת עצמה שום דבר לא משתנה.

---

איפה שואלים

בסוכן של Financy

שואלים ישירות באפליקציה, בלי להגדיר כלום. על פלאקארד, Financy עונה קודם בנטו (חיובים פחות החזרים) ובמספר העסקאות, ומפריד בין מה שמכרתם לבין מה שכבר נכנס לבנק. על Invoice Maven ו-AccountBook, הוא עונה מי חייב לכם, ומצליב כל חשבונית פתוחה מול הבנק.

ב-Claude או ב-ChatGPT

מחברים את Financy פעם אחת, ושואלים בצ׳אט שאתם כבר עובדים איתו. ב-Claude מוצאים את Financy ב-Directory, וב-ChatGPT מוסיפים אותו כשרת MCP. ההגדרה צעד אחר צעד במדריך החיבור של Financy MCP.

בהגדרות, ליד כל מערכת, בוחרים מה אפליקציות AI חיצוניות יכולות לעשות. בפלאקארד וב-AccountBook: כבוי או קריאה בלבד. ב-Invoice Maven יש גם גישה מלאה, כמו ב-Invoice4U.

---

הפרומפטים

מעתיקים, מדביקים, משנים שמות ותאריכים ושואלים. השמות כאן מומצאים.

מכירות באשראי (פלאקארד)

כמה מכרתי באשראי החודש, וכמה החזרתי?

כמה מהמכירות באשראי היו בתשלומים, ובכמה תשלומים בממוצע?

מה העסקאות הגדולות של השבוע במסוף?

כמה מכרתי באשראי בספטמבר מול אוקטובר?

מי חייב לי (Invoice Maven ו-AccountBook)

מי הלקוחות שחייבים לי הכי הרבה? ולכל חשבונית פתוחה, תבדוק בבנק אם כבר נכנס תשלום.

אילו חשבוניות פתוחות כבר נראות משולמות לפי הבנק?

אילו חשבוניות פתוחות מעל חודשיים, ולמי לשלוח תזכורת קודם?

מסמכים (Invoice Maven בלבד)

תכין חשבונית מס לסטודיו לדוגמה על 4,500 ש״ח לפני מע״מ, עבור עיצוב לוגו.

תכין קבלה על התשלום שנכנס מלקוח לדוגמה, מול החשבונית הפתוחה שלו.

---

מה צריך

• פלאקארד: Financy בתוכנית Pro ומעלה, ומשתמש API למסוף. בטא. המדריך המלא במרכז העזרה
• Invoice Maven: Financy בתוכנית Starter ומעלה, מפתח API ומנוי פעיל ב-Invoice Maven. המדריך המלא במרכז העזרה
• AccountBook: Financy בתוכנית Starter ומעלה, ושם משתמש וסיסמה של AccountBook עם גישת API פתוחה. בטא. המדריך המלא במרכז העזרה
• לשאלות מ-Claude או מ-ChatGPT: חיבור Financy MCP (פעם אחת)
• למפתחים: פלאקארד, Invoice Maven ו-AccountBook בתיעוד ה-API

תפסיקו לחפש דוחות. תתחילו לשאול שאלות.

חברו את המערכות שלכם ל-Financy