גאים להציג את Financy MCP

קודם כל מתחברים לבנקים וכרטיסי האשראי, ואז מחברים ל-AI.

כדי ש-ChatGPT או Claude יוכלו לענות על יתרה, הוצאות או תזרים, הם צריכים גישה לנתונים. את הגישה הזאת לא נותנים ישר לכלי ה-AI — נותנים אותה ל-Financy, דרך Open Banking. בלי חשבון בנק או כרטיס אשראי שמחוברים ב-Financy, אין ל-AI מה לתשאל.

אחרי שהחשבונות מחוברים, מחברים את Financy פעם אחת ל-ChatGPT ול-Claude. משם שואלים.

לפני שמתחילים

צריך שלושה דברים, בסדר הזה:

1. חשבון Financy פעיל בתוכנית Starter ומעלה — החיבור ל-AI זמין מ-Starter
2. חשבונות בנק וכרטיסי אשראי שכבר חוברו באפליקציית Financy
3. חשבון ChatGPT ו/או Claude בדפדפן

אם הבנקים עדיין לא מחוברים, התחילו ב-financy.open-finance.ai: התחברו, הוסיפו בנק או כרטיס, אשרו במסך הבנק, וחזרו לכאן. בלי השלב הזה שאר המדריך לא יעבוד.

החיבור ל-AI הוא קריאה בלבד. הוא לא מעביר כסף, לא משלם, ולא משנה הגדרות בחשבון.

חלק ראשון: Claude

1. פותחים Connectors ומוסיפים חיבור מותאם

ב-Claude בדפדפן פתחו Settings, ואז Connectors תחת Customize. לחצו Add ובחרו Add custom connector.

2. ממלאים את פרטי Financy

בטופס Add custom connector מלאו:

שדה	ערך
Name	Financy
Remote MCP server URL	https://mcp.open-finance.ai/mcp

לחצו Continue. Claude יעביר אתכם למסך ההתחברות וההרשאה של Financy. התחברו אם צריך, עברו על ההרשאות ולחצו Accept.

3. בודקים שהחיבור עלה

אחרי האישור תחזרו למסך Financy תחת Connectors. הכתובת צריכה להיות https://mcp.open-finance.ai/mcp, ומתחתיה רשימת הכלים: יתרות, חשבונות, תנועות, חיבורים.

מומלץ להשאיר את הכלים על Needs approval. כך Claude ישאל לפני שהוא מושך נתונים.

פתחו שיחה חדשה ושאלו משהו פשוט, למשל: «כמה כסף יש לי?» אם Financy לא מופיע, חזרו ל-Connectors ובדקו שהחיבור לא נותק.

חלק שני: ChatGPT

החיבור ב-ChatGPT עובר דרך מצב מפתחים ו-Plugins. זה אותו שרת, אותה הרשאת OAuth, אותם נתונים.

1. מפעילים Developer mode

היכנסו ל-ChatGPT בדפדפן, פתחו את תפריט החשבון ובחרו Settings. בתפריט שבצד בחרו Security and login, גללו אל Developer mode והפעילו את המתג.

אין צורך לשנות את Lockdown mode או את Enforce CSP in developer mode. ChatGPT יציג אזהרה מפני חיבורים לא מאומתים — הוסיפו רק את השרת הרשמי של Financy.

2. פותחים Plugins ומוסיפים פלאגין

בחרו Plugins בתפריט ההגדרות. לחצו על כפתור ה-+ ליד שורת החיפוש. זה פותח את טופס New Plugin.

3. ממלאים את פרטי החיבור

שדה	ערך
Name	Financy MCP
Description	Israeli bank accounts and credit cards
Connection	Server URL
Server URL	https://mcp.open-finance.ai/mcp
Authentication	OAuth

לחצו Advanced OAuth settings. אל תלחצו עדיין על Create.

4. בוחרים Client ID Metadata Document

בחלונית OAuth advanced settings פתחו Registration method ובחרו Client ID Metadata Document (CIMD). אין צורך ב-Client ID או Secret ידניים, ואין צורך לשנות Callback.

חזרו לטופס, סמנו I understand and want to continue, ולחצו Create.

5. מאשרים גישה ל-Financy

ChatGPT יעביר אתכם למסך Authorize App. החיבור מבקש לקרוא חשבונות, עסקאות, יתרות, הלוואות וניירות ערך — ולשמור גישה כדי שלא תתחברו מחדש בכל שאלה. אם הכול תקין, לחצו Accept.

הסיסמה לבנק לא עוברת ל-ChatGPT. הכניסה היא מול Financy.

6. בודקים שהפלאגין מותקן

חזרו ל-Plugins → Installed וחפשו Financy MCP. בשיחה חדשה הקלידו @ ובדקו שהוא מופיע. אם לא, ודאו שאישור ה-OAuth הושלם.

מדריך מורחב, כולל בניית סימולציית חיסכון עם Visualize, נמצא כאן: איך לחבר את Financy ל-ChatGPT ולבנות סימולציית חיסכון עם Visualize.

מה שואלים אחרי החיבור

החיבור עובד רק על חשבונות שכבר חוברו ב-Financy. אם בנק או כרטיס חסרים, חזרו לאפליקציה וחברו אותם קודם.

אפשר להתחיל מכאן:

• «כמה כסף יש לי עכשיו, לפי חשבון?»
• «מה היו ההוצאות הגדולות החודש?»
• «תבנה לי דשבורד חיסכון לפי קטגוריה»
• ב-Claude, עם חיבור מייל: «מצא הוצאות בכרטיס, וחפש להן חשבוניות במייל»

Claude לא קורא מיילים דרך Financy. Financy נותן את הוצאות הכרטיס; חיבור המייל של Claude מביא את החשבוניות.

חשוב לדעת

• בלי בנקים מחוברים ב-Financy, אין מה לתשאל. ה-AI רואה רק את מה שכבר חיברתם באפליקציה.
• קריאה בלבד. אי אפשר להעביר, לשלם או לשנות חשבון דרך החיבור.
• OAuth מול Financy. הסיסמה לבנק נשארת בבנק.
• Starter ומעלה. בתוכנית Free החיבור ל-AI לא זמין.
• אותו שרת לשני הכלים: https://mcp.open-finance.ai/mcp

מחברים פעם אחת. מתחילים לשאול.

הבנקים ב-Financy. ה-AI בשאלה הבאה.

התחברו ב-financy.open-finance.ai