מדריכי AI וכסף
Financy מתחבר עכשיו לישראכרט עסקים. תדעו מתי הכסף מהאשראי נכנס
מי שסולק אשראי בישראכרט יכול מהיום לחבר את אתר ישראכרט עסקים ל-Financy ולראות מתי כל זיכוי ייכנס לבנק, כמה ממנו נטו, וכמה הסליקה עלתה לו בעמלות. בדשבורד, בסוכן של Financy, וב-Claude או ב-ChatGPT. קריאה בלבד. זמין מתוכנית Pro, בבטא.
צוות Financy
5 דק׳ קריאה
באוקטובר מכרתם באשראי ב-₪48,600.
נכנסתם לבנק. נכנסו ₪12,300.
אז איפה ₪36,300?
כל מי שמקבל אשראי בעסק מכיר את הרגע הזה. הכסף לא נעלם. הוא בדרך: ישראכרט מעבירים אותו בזיכויים, בתאריכים שלהם, אחרי שהורידו עמלות. רק שהתאריכים והעמלות יושבים באתר של ישראכרט עסקים, והבנק יושב במקום אחר, ואף אחד לא מסתכל על שניהם ביחד.
מהיום Financy מתחבר לישראכרט עסקים. מחברים פעם אחת, ורואים מתי כל זיכוי נכנס לבנק, כמה ממנו נטו, ומה הסליקה עלתה לכם.
מה בדיוק חדש
במסך החיבורים, באזור מערכות עסקיות, יש עכשיו חיבור חדש: ישראכרט עסקים, תחת נתוני סליקה. הוא מסומן בטא.
אחרי החיבור Financy קורא מהאתר של ישראכרט עסקים את הזיכויים:
- זיכויים צפויים. הכסף שישראכרט עוד יעבירו לבנק, ומתי כל זיכוי ייכנס
- זיכויים ששולמו. מה כבר נכנס לחשבון
- לכל זיכוי: ברוטו, נטו, ומה ירד בדרך. עמלה, מע״מ על העמלה, ניכיון ודמי חיוב. החזר מקדמה מופיע בנפרד, כי הוא לא עמלה
והכי חשוב: הוא שם את זה ליד הבנק שכבר חיברתם. ככה ה-₪36,300 מפסיקים להיות תעלומה. זה ₪35,500 שעוד בדרך, בארבעה זיכויים, ועוד ₪800 שהלכו על עמלות.
הנתונים מתעדכנים מישראכרט עסקים פעמיים ביום.
איך מחברים את ישראכרט עסקים (שתי דקות)
ישראכרט עוד לא מספקים את נתוני הסליקה בבנקאות פתוחה. לכן החיבור הזה עובד עם פרטי הכניסה שלכם לאתר ישראכרט עסקים, ולא דרך מסך אישור בבנק.
- היכנסו ל-financy.open-finance.ai → חיבורים → מערכות עסקיות
- ליד ישראכרט עסקים לחצו חיבור
- הזינו את מספר חשבון הבנק, שם המשתמש והסיסמה, בדיוק כמו שאתם מקלידים אותם באתר. משתמשים בכניסה עם סיסמה (באתר: "הזדהות בדרכים אחרות" ← "סיסמה"). לא צריך את מספר בית העסק
- Financy נכנס לאתר של ישראכרט עסקים עם הפרטים שהזנתם. זה לוקח בדרך כלל כדקה. אפשר לחכות, או לסגור את החלון: כשהחיבור יאושר, הוא יופיע בעמוד החיבורים
קריאה בלבד. לא נוגעים בכסף
החיבור רק קורא את נתוני הסליקה. הוא לא מבצע שום פעולה בחשבון שלכם באתר ישראכרט, לא משנה הגדרות, ולא מזיז כסף. כך כתוב גם בהסכמה שמופיעה לפני החיבור: Financy קורא את הנתונים עד ארבע פעמים ביום, וזהו.
כדאי לדעת: בשונה מחיבור לבנק, לכרטיס או לביט דרך בנקאות פתוחה, כאן פרטי הכניסה נשמרים אצלנו, מוצפנים בכספת, ומשמשים רק לקריאת נתוני הסליקה. רוצים להפסיק? ניתוק מוחק את פרטי הכניסה מיד, המידע נעלם מ-Financy מיד, והעותק שנשמר אצלנו נמחק תוך שבעה ימים.
מתי כל זיכוי נכנס
זה הלב של החיבור. לא "בערך בתחילת החודש", אלא תאריך וסכום:
ב-2.11 נכנסים ₪14,200. ב-8.11 עוד ₪9,780. ב-15.11 ₪7,430, וב-23.11 ₪4,090. ביחד עם מה שכבר נכנס זה ₪47,800 בבנק, ו-₪800 הם העמלות.
עכשיו כשמתכננים משכורות, תשלום לספק או מקדמה למע״מ, יודעים מה באמת יהיה בחשבון ומתי.
ומה זה עלה לכם
הצד השני של אותו כסף: כמה ישראכרט לקחו.
בשלושה חודשים: מכירות באשראי ב-₪142,300 ברוטו, ₪3,131 עמלות, ₪139,169 נטו. שיעור עמלה של 2.2%. ומתחת, הפירוט: עמלה ₪2,412, מע״מ על העמלה ₪434, ניכיון ₪210 ודמי חיוב ₪75.
זה המספר שכדאי להביא לשיחה הבאה על תנאי הסליקה.
איפה רואים את זה
בדשבורד
Financy בונה לכם דשבורדים, ועכשיו יש בהם כרטיסים חדשים מהסליקה:
- תקבולי סליקה צפויים. טבלה או גרף של הזיכויים הבאים, עם תאריך, נטו וברוטו
- נתוני סליקה. ברוטו, עמלות, נטו ושיעור עמלה
- עמלות סליקה לפי חודש, וגם תקבולי סליקה שכבר נכנסו, חודש אחרי חודש
ולעסקים יש תבנית מוכנה, העסק במבט אחד: הכנסות ולקוחות, רווח והפסד, חובות לספקים, ועכשיו גם נתוני הסליקה והזיכויים של 30 הימים הקרובים, באותו מסך.
בסוכן של Financy
שואלים ישירות באפליקציה, בלי להגדיר כלום. Financy עונה קודם על הזיכוי הבא (תאריך ונטו), אחר כך כמה עוד צפוי, ואחר כך מה נכנס לאחרונה. זיכוי צפוי וזיכוי שכבר נכנס לבנק מוצגים בנפרד, ולא מחוברים לסכום אחד.
ב-Claude או ב-ChatGPT
מחברים את Financy פעם אחת דרך MCP, ושואלים על הסליקה בצ׳אט שאתם כבר עובדים איתו. ההגדרה כולה, צעד אחר צעד, נמצאת במדריך החיבור של Financy MCP.
בהגדרות, ליד ישראכרט עסקים, בוחרים מה אפליקציות AI חיצוניות יכולות לעשות עם נתוני הסליקה:
- כבוי. ChatGPT, Claude ואפליקציות AI אחרות לא מקבלות גישה לנתונים מישראכרט עסקים
- קריאה בלבד. הן יכולות לקרוא את הזיכויים הצפויים ואת אלה ששולמו, עם העמלות והמע״מ. אין כאן פעולות, ולכן הן לא יכולות לשנות דבר
הפרומפטים: לבעלי עסקים שמקבלים אשראי
מעתיקים, מדביקים, משנים תאריכים וסכומים ושואלים.
מתי הכסף נכנס
מתי נכנס הזיכוי הבא מישראכרט, וכמה נטו?
מכרתי באשראי ב-₪48,600 באוקטובר. מתי כל הכסף הזה נכנס לבנק?
כמה כסף מסליקה עוד צפוי להיכנס עד סוף החודש? תפרט לפי תאריך.
יש לי תשלום של ₪20,000 לספק ב-10 לחודש. יהיה מספיק בחשבון, כולל הזיכויים מישראכרט?
כמה הסליקה עולה
כמה שילמתי עמלות סליקה בשלושת החודשים האחרונים, ומה שיעור העמלה?
תפרק לי את העמלות: עמלה, מע״מ על העמלה, ניכיון ודמי חיוב. מה הכי גדול?
שיעור העמלה שלי עלה או ירד בחודשים האחרונים?
דשבורד
תבנה לי דשבורד עם הזיכויים הצפויים מישראכרט ל-30 הימים הקרובים ועם העמלות לפי חודש.
למפתחים
אותם זיכויים זמינים גם בלי הסוכן, עם מפתח ה-API של הארגון שלכם ב-Financy.
ב-CLI של Financy (גרסה 0.4.2 ומעלה):
financy settlements list <integrationId> --status expected
אפשר לסנן לפי תאריך עם --from ו---to, למשוך הכול עם --all, ולקבל JSON עם --json.
וב-API:
GET https://api.open-finance.ai/integrations/{integrationId}/settlements
מה צריך
- Financy בתוכנית Pro ומעלה
- חשבון באתר ישראכרט עסקים עם כניסה בסיסמה
- החיבור בבטא. נשמח לשמוע אם משהו לא נראה נכון
- לשאלות מ-Claude או מ-ChatGPT: חיבור Financy MCP (פעם אחת)