מדריכי AI וכסף
Financy מתחבר עכשיו למורנינג ול-SUMIT — החשבוניות והבנק, באותה שאלה
מי שעובד עם מורנינג (חשבונית ירוקה) או עם SUMIT יכול מהיום לחבר אותן ל-Financy ולשאול את Claude, את ChatGPT או את הסוכן של Financy מי שילם ומי עוד חייב, מול מה שבאמת נכנס לבנק. במורנינג Financy גם מכין טיוטות שמונפקות רק אחרי שאתם מאשרים. SUMIT מחובר בקריאה בלבד. זמין מתוכנית Starter.
צוות Financy
4 דק׳ קריאה
לפני שבוע חיברנו את Invoice4U. התגובה הכי נפוצה שקיבלנו הייתה: "ומה עם מורנינג?"
ובצדק. רוב העצמאים והעסקים הקטנים שאנחנו מכירים מוציאים חשבוניות במורנינג (שרובנו עוד קוראים לה חשבונית ירוקה) או ב-SUMIT. והבעיה אצלם בדיוק אותה בעיה: החשבוניות במערכת אחת, הכסף בבנק, ואף אחד לא מסתכל על שניהם ביחד.
מהיום Financy מתחבר גם למורנינג וגם ל-SUMIT. מחברים פעם אחת, ושואלים — את Claude, את ChatGPT או את הסוכן של Financy — מי שילם, מי עוד לא, ומה כבר נכנס לחשבון.
מה חדש
במסך החיבורים, תחת מערכות עסקיות ← חשבוניות, יש עכשיו שלוש מערכות: Invoice4U, מורנינג ו-SUMIT.
אחרי החיבור Financy קורא מהמערכת שלכם את החשבוניות, הקבלות, חשבוניות המס-קבלה, חשבוניות הזיכוי והלקוחות. במורנינג וב-SUMIT הוא קורא גם חשבונות עסקה, וסופר אותם במה שעוד חייבים לכם. הגיוני: חשבון עסקה שנשלח ולא שולם הוא בדיוק כסף שמחכה.
ואז הוא שם את כל זה ליד הבנק והאשראי שכבר חיברתם. זה כל הקסם. שאלה אחת — "מי עוד לא שילם?" — ותשובה שיודעת גם מה כתוב בחשבונית וגם מה נכנס לחשבון.
הנתונים מתעדכנים בערך כל שעה, ופעם בשבוע Financy עובר מחדש על כל המסמכים כדי לתפוס שינויים ישנים.
איך מחברים את מורנינג
קודם כול, דבר אחד שכדאי לבדוק: גישת API במורנינג זמינה בתוכנית Best ומעלה. אם אתם בתוכנית נמוכה יותר, מורנינג לא תיתן ליצור מפתח.
- היכנסו לחשבון מורנינג של העסק. בהגדרות החשבון ← כלי מפתחים, צרו מפתח API
- מורנינג נותנת שני דברים: מזהה המפתח (ID) וסוד המפתח (Secret). העתיקו את שניהם
- ב-financy.open-finance.ai → חיבורים → מערכות עסקיות, ליד מורנינג לחצו חיבור והדביקו
לכל עסק במורנינג יש מפתחות משלו. אם אתם מנהלים כמה עסקים, צרו את המפתח בעסק שאתם רוצים לחבר.
איך מחברים את SUMIT
- היכנסו ל-SUMIT ופתחו את הגדרות ה-API. צרו מפתח API
- העתיקו את מספר החברה (Company ID) ואת המפתח
- ב-Financy → חיבורים → מערכות עסקיות, ליד SUMIT לחצו חיבור והדביקו
שני דברים ש-SUMIT עצמה עושה, ושכדאי לדעת מראש (הם מופיעים גם בעמוד החיבור):
מפתח של SUMIT יכול גם לחייב כרטיסים שמורים. זו יכולת של SUMIT, לא של Financy. אנחנו לא משתמשים בה ולא נוגעים בכסף.
SUMIT מוחקת מפתחות API שלא השתמשו בהם 120 ימים. כל עוד Financy מחובר הוא משתמש במפתח באופן קבוע, אבל אם תנתקו ותחזרו אחרי כמה חודשים, ייתכן שתצטרכו מפתח חדש.
אחרי החיבור
Financy בודק את המפתח ומושך את המסמכים בפעם הראשונה. אחרי כמה שניות השורה מתעדכנת: מחובר, מתי עודכן לאחרונה, ומה מותר לאפליקציות AI חיצוניות לעשות.
המפתח נשמר בכספת מוצפנת, ולא עובר דרך הצ׳אט אף פעם. רוצים להפסיק? ניתוק מוחק את המפתח מיד, והעותק של המסמכים שנשמר אצלנו נמחק תוך שבעה ימים. במורנינג וב-SUMIT עצמן שום דבר לא משתנה.
איפה שואלים
הסוכן של Financy. שואלים ישירות באפליקציה, בלי להגדיר כלום.
Claude או ChatGPT. מחברים את Financy פעם אחת דרך MCP, ומשם שואלים בצ׳אט שאתם כבר עובדים איתו. ההגדרה כולה, צעד אחר צעד, במדריך החיבור של Financy MCP.
וזה עובד גם אם יש לכם יותר ממערכת אחת. עברתם מ-Invoice4U למורנינג באמצע השנה? חברו את שתיהן, ו-Financy יענה על שתיהן ביחד.
במורנינג: Financy מכין, אתם מאשרים
עם מורנינג Financy לא רק קורא. הוא גם יודע להכין מסמכים: קבלה, חשבונית מס, חשבונית מס-קבלה, חשבונית זיכוי ולקוח חדש.
אבל הכנה זה לא הנפקה. כל מסמך ש-Claude, ChatGPT או הסוכן של Financy מכינים נשאר טיוטה, עד שאתם פותחים אותו ב-Financy ולוחצים אישור והנפקה. רק אז הוא מונפק במורנינג.
ולמה זה חשוב? כי חשבונית שהונפקה היא מסמך מס מחייב. אי אפשר "למחוק" אותה, רק לזכות אותה. אז ההחלטה האחרונה נשארת אצלכם.
בהגדרות יש לכל מערכת עסקית מתג גישה מאפליקציות AI חיצוניות: כבוי, קריאה בלבד (ברירת המחדל), או גישה מלאה. בדיוק כמו ב-Invoice4U — הפרטים המלאים בפוסט על Invoice4U.
ב-SUMIT: בינתיים, קריאה בלבד
ב-SUMIT Financy כרגע רק קורא. הוא לא מכין טיוטות ולא מנפיק שם מסמכים. אתם מקבלים את כל השאלות — מי חייב, מה שולם, מה נכנס לבנק — ומוציאים את המסמכים ב-SUMIT כמו תמיד.
הפרומפטים
מעתיקים, מדביקים, משנים שמות וסכומים — ושואלים. השמות כאן מומצאים.
מי שילם ומי לא
מי עוד חייב לי כסף? תן לי רשימה של החשבוניות וחשבונות העסקה הפתוחים במורנינג, ולכל אחד תבדוק בבנק אם כבר נכנס תשלום.
סטודיו גל שילמו את החשבונית מאוקטובר?
אילו מסמכים ב-SUMIT פתוחים יותר מ-30 יום? סדר לפי הסכום.
כמה כסף פתוח לי סך הכול, בכל מערכות החשבוניות ביחד, ומה מזה כבר נראה כאילו נכנס לבנק?
כמה נכנס
כמה הוצאתי בחשבוניות החודש, וכמה מזה כבר שולם בפועל?
מי חמשת הלקוחות שהכניסו לי הכי הרבה ברבעון האחרון?
להכין מסמכים במורנינג (לאישור שלכם)
ראיתי שנגריית אורן העבירו את התשלום. תכין להם קבלה במורנינג על החשבונית הפתוחה.
תכין חשבונית מס לקפה הנמל על ₪3,600 — "עיצוב תפריט, אוקטובר".
החשבונית האחרונה לסטודיו גל יצאה עם סכום שגוי. תכין חשבונית זיכוי עליה.
מה צריך
- Financy בתוכנית Starter ומעלה
- מורנינג: תוכנית Best ומעלה (שם יש גישת API), מזהה מפתח וסוד. המדריך המלא במרכז העזרה
- SUMIT: מספר חברה ומפתח API. המדריך המלא במרכז העזרה
- לחיבור ל-Claude או ל-ChatGPT: חיבור Financy MCP (פעם אחת)
תפסיקו לחפש דוחות. תתחילו לשאול שאלות.