Financy מתחבר עכשיו לביט

קיבלת ₪80. קיבלת ₪120. קיבלת ₪80. קיבלת ₪250. קיבלת ₪80.

אם אתם מאמנים כושר, קוסמטיקאית, מורה פרטי או מחזיקים בית קפה קטן, אתם מכירים את המסך הזה. חצי מהלקוחות משלמים בביט, והטלפון מתמלא בהתראות. כל אחת מהן משמחת. כולן ביחד — בלגן.

כי ברגע שתשאלו את עצמכם שאלה פשוטה, כמה נכנס לי בביט החודש?, תגלו שאין לכם תשובה. יש גלילה ארוכה באפליקציה. ואז מגיעה השאלה השנייה: מי עוד לא שילם? ולזה אין אפילו איפה לגלול.

מהיום Financy מתחבר לביט. מחברים פעם אחת מהטלפון, ומשם שואלים בעברית רגילה — את ChatGPT, את Claude או את הסוכן של Financy — ומקבלים תשובה מתוך התנועות האמיתיות שלכם.

---

מה בדיוק חדש

במסך חיבור חשבון ב-Financy יש עכשיו סוג חדש: ארנק דיגיטלי. לצד הלשוניות בנקים ואשראי נוספה לשונית ארנקים, ושם מחכה ביט.

החיבור עובר דרך Open Banking מפוקח, כמו החיבור לבנק או לכרטיס האשראי. מה Financy קורא מביט:

• חשבון הארנק עצמו
• היתרה שיושבת בביט
• התנועות — תשלומים שנכנסו ותשלומים שיצאו

ומה הוא לא עושה: לא שולח תשלומים, לא מבקש כסף, לא מעביר כלום לשום מקום. רואים את הכסף. לא נוגעים בו.

וכאן הנקודה שרוב האנשים מפספסים: הבעיה עם ביט היא לא ביט. הבעיה היא שהוא יושב לבד. הכסף נכנס בביט, חלק ממנו עובר לבנק, הספקים יורדים מהאשראי — ואף אחד לא רואה את שלושתם ביחד.

אחרי החיבור, ביט יושב ב-Financy ליד בנק הפועלים שלכם, ליד הישראכרט, ליד כל מה שכבר חיברתם. אז אפשר סוף סוף לשאול שאלה אחת שחוצה את כולם.

---

איך מחברים את ביט (שתי דקות, מהטלפון)

לפני הכול, דבר אחד חשוב: ביט מאשר חיבור Open Banking רק מאפליקציית המובייל שלו. אם תנסו מהמחשב, Financy יעצור אתכם ויבקש לעבור לטלפון. זו לא תקלה — ככה ביט עובד.

1. פתחו את financy.open-finance.ai מהטלפון והתחברו
2. היכנסו לחיבור חשבון חדש ובחרו בלשונית ארנקים (או חפשו "ביט")
3. בחרו ביט ועברו לאישור — הוא נפתח באפליקציה של ביט
4. אשרו את שיתוף המידע אצל ביט
5. חזרו ל-Financy. התנועות מתחילות להיטען

זהו. מהרגע הזה ביט הוא עוד חשבון ב-Financy, כמו כל בנק או כרטיס.

---

איפה שואלים

יש שלוש דרכים, ואפשר לבחור מה שנוח לכם:

הסוכן של Financy. שואלים ישירות באפליקציה, בלי להגדיר כלום.

ChatGPT או Claude. מחברים את Financy פעם אחת דרך MCP, ומשם שואלים בצ׳אט שאתם כבר עובדים איתו. ההגדרה כולה, צעד אחר צעד, נמצאת במדריך החיבור של Financy MCP. החיבור ל-AI זמין מתוכנית Starter ומעלה.

דשבורד שנשאר. ב-Claude אפשר לבנות Artifact שקורא ל-Financy מחדש בכל פתיחה — דשבורד שאתם פותחים כל בוקר ומקבלים מספרים טריים. איך עושים את זה, במדריך הדשבורד החי ב-Claude.

---

הפרומפטים: לבעלי עסקים שמקבלים תשלום בביט

כתבתי את זה בשביל עצמאים ועוסקים, אבל גם בשביל כל מי שמנהל עסק קטן מהטלפון. מעתיקים, מדביקים, משנים שמות וסכומים — ושואלים.

השמות והסכומים כאן מומצאים. תחליפו אותם בשלכם.

כמה נכנס

כמה עשיתי היום? תן לי את הסכום שנכנס בביט מאז הבוקר ואת מספר התשלומים.

כמה נכנס לי בביט החודש, ואיך זה לעומת החודש שעבר באותה נקודה?

איזה יום בשבוע הכי רווחי לי? תסתכל על התשלומים שנכנסו בביט בשלושת החודשים האחרונים ותדרג את הימים.

מה התשלום הממוצע שאני מקבל בביט, והאם הוא עלה או ירד בחצי השנה האחרונה?

מי שילם ומי לא

מי עוד לא שילם לי החודש? תשווה בין מי ששילם לי בביט בחודש שעבר לבין מי ששילם החודש, ותן לי רשימה של מי שחסר.

הנה הלקוחות הקבועים שלי: נועה ל., דני ש., מיכל א., יוסי ר. מי מהם שילם לי בביט החודש ומי עוד לא?

מי שילם לי פעמיים בטעות? חפש תשלומים באותו סכום מאותו אדם בהפרש של פחות מ-48 שעות. אל תקבע שזו טעות — רק תסמן לבדיקה.

אני גובה 180 ₪ לשיעור. תראה לי תשלומים בביט מהחודש האחרון בסכום אחר, ומי שילם אותם.

הלקוחות שלי

מי מהלקוחות הקבועים נעלם לי? תמצא מי שילם לי בביט לפחות שלוש פעמים ברבעון הקודם ולא שילם בכלל בחודש האחרון.

מי עשרת הלקוחות ששילמו לי הכי הרבה בביט מתחילת השנה, וכמה כל אחד?

כמה לקוחות חדשים שילמו לי בביט החודש — כאלה שלא הופיעו אף פעם לפני?

הכסף שתקוע בביט

כמה כסף שוכב לי בביט ולא עבר לבנק?

כמה העברתי מביט לחשבון הבנק החודש, וכמה נכנס לביט באותה תקופה? תגיד לי אם הפער גדל.

על מה יצא לי כסף מהביט החודש? תפריד בין תשלומים לאנשים ולספקים לבין העברות לחשבון הבנק שלי.

ביט, בנק ואשראי — ביחד

כאן זה מתחיל להיות מעניין. אלה שאלות שעד היום דרשו שלוש אפליקציות ואקסל.

כמה נכנס החודש מכל החשבונות — ביט והבנק ביחד? אל תספור פעמיים כסף שעבר מביט לבנק.

כמה הוצאתי בישראכרט על ספקים החודש, ואיך זה לעומת מה שנכנס לי בביט?

איזה חלק מההכנסות שלי מגיע בביט ואיזה בהעברה בנקאית? תראה לי את זה לפי חודש, לשישה החודשים האחרונים.

מה התזרים נטו של העסק החודש — כל מה שנכנס בביט ובבנק הפועלים, פחות מה שיצא מהבנק ומהישראכרט? אל תכלול העברות בין החשבונות שלי.

דשבורדים שנשארים

הפרומפטים האלה מתאימים ל-Claude, עם Financy מחובר כ-connector. בקשו במפורש שה-Artifact ימשוך נתונים מ-Financy בכל פתיחה, ולא ישמור צילום מצב מרגע הבנייה.

תבנה לי דשבורד שאני פותח כל בוקר. הוא צריך להראות: כמה נכנס אתמול ומתחילת החודש, בביט ובבנק בנפרד וביחד; מי שילם לי אתמול; מי מהלקוחות הקבועים עוד לא שילם החודש; כמה כסף יושב בביט ולא עבר לבנק; והחיובים הגדולים שירדו מהישראכרט השבוע. שימשוך נתונים מ-Financy בכל פתיחה ויציג מתי עודכן לאחרונה.

תבנה לי דשבורד לקוחות: טבלה של כל מי ששילם לי בביט בשישה החודשים האחרונים — כמה פעמים, סך הכול, ומתי התשלום האחרון. תסמן באדום מי שלא שילם יותר מ-30 יום, ותוסיף חיפוש לפי שם.

תבנה לי דשבורד חודשי לעסק: הכנסות לפי מקור (ביט או העברה בנקאית), הוצאות לפי כרטיס, תזרים נטו, וגרף הכנסות לפי יום בשבוע. אל תספור העברות בין הביט לבנק, ותפריד בין נתונים בפועל לבין כל הערכה.

---

מה כדאי לדעת על התשובות

השמות הם מה שביט מראה. ה-AI מזהה לקוחות לפי השם שמופיע בתנועה. אם לקוחה משלמת פעם מהטלפון שלה ופעם מהטלפון של בן הזוג, היא תופיע כשני אנשים. כדאי להגיד את זה בשאלה, או לבדוק את הרשימה לפני שמסיקים מסקנות.

"מי לא שילם" דורש נקודת השוואה. Financy רואה מי שילם. כדי לדעת מי לא, צריך להגיד ל-AI מול מה להשוות — החודש הקודם, או רשימת הלקוחות שלכם.

אם ביט משמש גם לעסק וגם לבית, תגידו את זה. בקשו מה-AI להתעלם מהעברות בין בני משפחה, או לתת לכם לאשר מה עסקי לפני שהוא סוכם.

זו לא הנהלת חשבונות. ה-AI מנתח תנועות. הוא לא יודע אילו חשבוניות הוצאתם, מה חייב במע״מ או כמה להפריש למס. בשאלות כאלה, רואה החשבון עדיין הכתובת.

הנתונים עדכניים לרגע המשיכה. אם משהו נראה חסר, רעננו את החיבור באפליקציית Financy ושאלו שוב.

---

רואים את הכסף. לא נוגעים בו.

כמה משפטים על פרטיות, כי מדובר בכסף של הלקוחות שלכם:

• קריאה בלבד. החיבור לביט לא יכול לשלם, לבקש תשלום או להעביר כסף. גם החיבור ל-ChatGPT ול-Claude הוא קריאה בלבד.
• האישור אצל ביט. אתם מאשרים את שיתוף המידע באפליקציה של ביט עצמה. אף אחד לא מבקש מכם סיסמה או קוד בצ׳אט — ואם מישהו כן מבקש, זו נורה אדומה.
• Open Banking מפוקח. אותו מנגנון רגולטורי שדרכו מתחברים לבנקים ולכרטיסי האשראי.
• אפשר לנתק בכל רגע. לא רוצים יותר? מנתקים את החיבור, והמידע מביט מפסיק להתעדכן.

---

מתחילים משאלה אחת

לא צריך להעתיק את כל הרשימה ביום הראשון. חברו את ביט, ושאלו את השאלה שהכי מציקה לכם כבר חודשים. אם אתם כמו רוב בעלי העסקים הקטנים, היא כנראה "מי עוד לא שילם לי?"

מה שהיה עד היום גלילה אינסופית בהתראות, הופך לשאלה של עשר שניות.

הירשמו ל-Financy וחברו את ביט

יאללה, נתחיל.