איך לבנות ב-Claude Code דשבורד פיננסי חי עם Financy ו-MCP

עד עכשיו, כשרציתם לבנות דשבורד פיננסי עם AI, בדרך כלל הייתם מעלים קובץ או מעתיקים נתונים לשיחה. התוצאה הייתה יכולה להיראות מצוין — אבל היא התבססה על צילום מצב. כשהחשבון השתנה, הדשבורד נשאר מאחור.

הפיצ׳ר החדש של Claude Code Artifacts עם MCP connectors משנה את זה. כפי שנכתב בפוסט ב-X: “Artifacts can now call your MCP connectors.” ה-Artifact יכול להיות אפליקציה אינטראקטיבית עם כפתורים, פילטרים וגרפים, ולקרוא ל-Financy מחדש בכל פעם שמישהו פותח אותו. אין עבודת רענון מתוזמנת, אין credentials משותפים ואין backend שצריך לתחזק.

הקריאה מתבצעת דרך חשבון ה-Claude והחיבור של מי שצופה בעמוד — לא דרך החיבור של מי שבנה אותו. שני אנשים יכולים לפתוח את אותו Artifact ולראות נתונים שונים, בהתאם לחשבונות ולהרשאות של כל אחד מהם.

במדריך הזה נבנה דשבורד תזרים מזומנים מתוך Claude Code, נחבר אותו ל-Financy ונראה איך להתאים את אותו רעיון לניהול פיננסי אישי, לעסק, למשק בית ולעצמאים.

מה חדש כאן, בעצם

Artifact הוא ממשק ש-Claude Code בונה מתוך תיאור בשפה רגילה: דשבורד, מחשבון, כלי השוואה או אפליקציה קטנה. עד עכשיו העמוד יכול היה להציג את הנתונים שה-session משך בזמן הבנייה. עכשיו Artifact שפורסם יכול לקרוא בעצמו ל-MCP connector בכל טעינה ולהציג את המידע העדכני של הצופה.

במקרה של Financy, הזרימה נראית כך:

1. חשבונות הבנק וכרטיסי האשראי מחוברים ל-Financy דרך Open Banking.
2. Financy מחובר ל-Claude כ-MCP connector.
3. Claude Code מפרסם Artifact שמצהיר מראש לאילו כלים של Financy מותר לו לקרוא.
4. בכל פתיחה, העמוד מבקש אישור מהצופה במידת הצורך ומושך את הנתונים דרך חיבור ה-Financy שלו.

Claude Code או Cowork — איפה הפיצ׳ר זמין

היכולת זמינה גם ב-Claude Code וגם ב-Cowork. ההשקה שבה מתמקד המדריך היא היכולת החדשה של Artifacts שמפורסמים מתוך Claude Code:

סביבת עבודה	זמינות לפי Anthropic	איך הנתונים מתעדכנים
Claude Code	Pro, Max, Team ו-Enterprise	Artifact שפורסם יכול לקרוא ל-connector של הצופה בכל פתיחה ולהציג נתונים חדשים. נדרשת גרסה 2.1.209 ומעלה לחיבורי MCP מתוך העמוד.
Claude Cowork	Pro, Max, Team ו-Enterprise	Artifact מחובר יכול למשוך מידע חדש מהאפליקציות המחוברות בכל פתיחה, לפי ההרשאות של המשתמש שפתח אותו.
Claude בדפדפן ובדסקטופ	Pro, Max, Team ו-Enterprise	Artifacts יכולים להשתמש בשרתי MCP רשמיים או מותאמים. Claude מבקש אישור לכלים בפעם הראשונה.

לפי ההכרזה הרשמית ב-What's New של Claude Code, Artifact שפורסם יכול לקרוא ל-MCP בכל צפייה. כל קריאה עוברת דרך החיבורים של החשבון הצופה, וכל צופה מאשר את הגישה לפני הקריאה הראשונה. המדריך המלא של Claude Code ל-Artifacts מפרט גם שהעמוד נטען מיד מהתשובות שנשמרו בדפדפן ואז מתעדכן בתוצאות חדשות.

היכולת קיימת גם ב-Cowork. התיעוד של Artifacts ב-Cowork מציין ש-Artifact מחובר מושך נתונים חדשים מהאפליקציות המחוברות בכל פתיחה, לפי ההרשאות של הצופה.

"נתונים חיים" אינם בהכרח stream שמתעדכן בכל שנייה. העמוד מבצע משיכה בזמן הטעינה, ויכול גם לרענן במרווח זמן או בעקבות לחיצה של הצופה. לכן כדאי להציג בדשבורד את מועד העדכון האחרון.

לפני שמתחילים

צריך ארבעה דברים:

1. חשבון Financy בתוכנית Starter ומעלה
2. חשבונות בנק וכרטיסי אשראי שכבר מחוברים ל-Financy
3. Claude Pro, Max, Team או Enterprise ו-Claude Code בגרסה 2.1.209 ומעלה
4. Financy שמוגדר ב-Claude כ-custom connector

אם עדיין לא חיברתם את Financy ל-Claude, התחילו במדריך גאים להציג את Financy MCP — חיבור ל-ChatGPT ול-Claude. הוא כולל את כתובת השרת, תהליך ה-OAuth וצילומי המסך של ההגדרה.

החיבור של Financy הוא לקריאה בלבד. Claude יכול לקרוא חשבונות, יתרות ותנועות בהתאם להרשאה שאישרתם; הוא לא יכול להעביר כסף, לשלם או לשנות הגדרות בבנק.

איך יוצרים דשבורד תזרים מזומנים

1. בודקים ש-Financy מחובר

פתחו ב-Claude את Settings → Connectors ובדקו ש-Financy מופיע כ-Connected. אם הוא אינו מחובר, השתמשו במדריך החיבור שקישרנו אליו למעלה.

כש-Claude Code מחובר באמצעות חשבון Claude.ai, connectors שהוגדרו ב-Claude.ai זמינים בו אוטומטית. זה גם סוג החיבור שבו Artifact שפורסם יכול להשתמש בזמן הצפייה. MCP מקומי שהוגדר בקובץ .mcp.json יכול לספק נתונים בזמן הבנייה, אבל העמוד שפורסם לא יוכל לקרוא אליו לאחר מכן.

אם אתם עובדים עם API key או דרך ספק כמו Bedrock או Vertex AI, ה-connectors של Claude.ai אינם נטענים. אפשר לקרוא על כך ב-מדריך ה-MCP הרשמי של Claude Code.

2. פותחים משימה ב-Claude Code

פתחו את Claude Code באפליקציית הדסקטופ ובחרו תיקייה מקומית למשימה. התיקייה לא חייבת להכיל קוד; היא רק נותנת ל-session סביבת עבודה. ודאו ש-Financy מופיע ברשימת הכלים הזמינים לפני שמבקשים לבנות את הדשבורד.

3. כותבים פרומפט שמגדיר את הנתונים ואת הממשק

אפשר להעתיק את הפרומפט הבא ולהתאים את התקופה והחשבונות:

בנה לי Artifact אינטראקטיבי לניהול תזרים המזומנים של העסק באמצעות Financy. הגדר את Financy כ-connector של ה-Artifact, כך שבכל פתיחה הוא ימשוך דרך החיבור של הצופה יתרות ותנועות עדכניות של ששת החודשים האחרונים. לפני הבנייה, הצג את החשבונות הזמינים ושאל אותי אילו מהם שייכים לעסק. לאחר שאבחר, הצג: יתרה נוכחית, הכנסות מול הוצאות בכל חודש, תזרים נטו, הוצאות קבועות, חמש ההוצאות הגדולות ותחזית ל-8 השבועות הקרובים. אל תספור העברות בין החשבונות שנבחרו כהכנסה או כהוצאה, וזהה החזרים בנפרד. הוסף פילטר לפי חשבון, תקופה וקטגוריה, כפתור רענון ואת מועד העדכון האחרון. בזמן המשיכה הצג מצב טעינה, ובכשל שמור את הנתונים הקודמים והצג שגיאה ברורה. סמן כל תחזית בבירור כהערכה והצג את ההנחות שעליהן היא מבוססת. השתמש רק בכלי קריאה של Financy ואל תציג אפסים במקום נתונים שטרם נטענו.

הפרומפט הזה עושה כמה דברים שכדאי לא לוותר עליהם:

• מבקש לבחור חשבונות עסקיים במקום להניח שכל החשבונות שייכים לעסק
• מפריד בין נתוני עבר לבין תחזית
• מונע ספירה כפולה של העברות פנימיות
• מוסיף זמן עדכון, כך שאפשר לדעת עד כמה התצוגה טרייה
• מבקש מצב שגיאה ברור במקום להציג אפסים כאילו אין פעילות

4. מאשרים את הגישה לכלים

בזמן הפרסום, ה-Artifact מצהיר מראש באילו connectors וכלים מותר לו להשתמש. עברו על הרשימה ואשרו רק את כלי הקריאה של Financy שרלוונטיים לדשבורד; לאחר הפרסום הוא לא יכול לקרוא לכלי שלא הוצהר מראש.

כל מי שפותח את ה-Artifact מאשר את הקריאה ל-connector בפעם הראשונה. לאחר מכן הבחירה נשמרת עבור אותו Artifact ולא אמורה להופיע בכל משיכה. אם משתפים אותו בתוך הארגון, כל אדם משתמש בחיבור ובהרשאות שלו — הוא לא מקבל את הגישה של יוצר הדשבורד. פרטי ההתחברות עצמם אינם נחשפים לקוד של העמוד; Claude.ai מבצע את הקריאה בשמו של הצופה.

5. פותחים את ה-Artifact ובודקים את המספרים

כשהדשבורד עולה, בדקו שלושה מספרים מול Financy: היתרה הנוכחית, סך ההכנסות בחודש האחרון וסך ההוצאות. אם יש פער, בקשו מ-Claude להציג את התנועות שמרכיבות את המספר ולבדוק אם העברה פנימית, החזר או חיוב כרטיס נספרו פעמיים.

אפשר לכתוב:

הוסף לכל כרטיס סיכום אפשרות לפתוח את רשימת התנועות שמרכיבות אותו. אם תנועה יכולה להיות העברה פנימית או החזר, סמן אותה לבדיקה ואל תסווג אותה אוטומטית.

6. מגדירים איך הדשבורד מתרענן

ודאו שבדשבורד מופיע עודכן לאחרונה. Artifact שפורסם מתוך Claude Code מבצע קריאה חדשה ל-Financy כשהעמוד נטען. אפשר גם לבקש כפתור רענון או רענון במרווח זמן. Claude עשוי להציג מיד תוצאה שנשמרה בדפדפן ואז להחליף אותה בנתונים החדשים כשהקריאה מסתיימת.

כפתור הרענון צריך למשוך מחדש את היתרות והתנועות דרך Financy, להציג מצב טעינה בזמן המשיכה, לשמור את הנתונים הקודמים עד להצלחה ולהציג הודעת שגיאה אם החיבור נכשל. הצג ליד הכפתור את מועד המשיכה האחרונה שהצליחה.

כך דשבורד "חי" לא יוצר רושם שהנתונים עדכניים כשבפועל החיבור נכשל או טרם בוצעה משיכה חדשה. אין צורך ב-cron, בשרת רענון או בחזרה ל-session שבנה את ה-Artifact.

7. משתפים רק אחרי שבודקים את הגישה

Artifact שמשתמש ב-connector לא יכול להתפרסם בקישור ציבורי — באף תוכנית. בתוכניות Team ו-Enterprise אפשר לשתף אותו באופן פרטי או בתוך הארגון; בתוכניות Pro ו-Max הוא נשאר פרטי, משום שמסלול השיתוף שלהן הוא ציבורי. לפני העתקת קישור בדקו את General access ואת הגרסה שנבחרה לשיתוף.

המסלול הקצר ב-Cowork

אותו מנגנון של Artifact שפונה ל-connector בזמן הפתיחה זמין גם ב-Cowork. אם אתם מעדיפים לעבוד שם:

1. פתחו Cowork → Artifacts ולחצו על New artifact.
2. כתבו מה לבנות וציינו במפורש להשתמש ב-Financy ובאילו חשבונות או תקופות להתמקד.
3. עברו על רשימת ה-connectors והכלים ש-Claude מציג ואשרו רק את כלי הקריאה הדרושים.
4. פתחו מחדש את ה-Artifact ובדקו שמוצגים מועד המשיכה האחרון ומצב שגיאה ברור אם החיבור נכשל.

לפי Anthropic, Artifacts חדשים שנוצרים ב-Cowork יכולים להשתמש באפליקציות מחוברות ולמשוך מהן נתונים חדשים בכל פתיחה. כל משתמש שפותח Artifact משותף עושה זאת עם החיבורים וההרשאות שלו.

פרומפט: דשבורד לניהול פיננסי אישי

הפרומפטים הבאים מתאימים ל-Claude Code ול-Cowork. בכל אחד מהם כדאי לציין במפורש שה-Artifact צריך לקרוא ל-Financy בזמן הטעינה, דרך החיבור של הצופה, ולא להטמיע בעמוד צילום מצב שנמשך בזמן הבנייה.

צור לי Artifact אישי שמתחבר ל-Financy ומציג תמונה פיננסית עדכנית. בכל טעינה, משוך מחדש את הנתונים דרך חיבור ה-Financy של הצופה. כלול יתרה כוללת לפי חשבון, הכנסות והוצאות החודש, תזרים נטו, חלוקת הוצאות לפי קטגוריה, חיובים חוזרים ושינוי מול הממוצע של שלושת החודשים הקודמים. אל תספור העברות בין החשבונות שלי כהוצאה. הוסף בחירת חודש, פילטר לפי חשבון, חיפוש לפי בית עסק, כפתור רענון ומועד עדכון. סמן חריגה רק אם היא גבוהה ב-20% לפחות מהממוצע, והצג תמיד את הסכום ואת התנועות שעליהן החישוב מבוסס. אל תיתן המלצות השקעה ואל תניח שכל ירידה בהוצאה היא חיסכון.

שדרוג שימושי:

הוסף סימולטור שמאפשר לשנות את ההוצאה החודשית בכל קטגוריה ולראות את ההשפעה על התזרים ועל סכום החיסכון השנתי. שמור את הסימולציה נפרדת מהנתונים בפועל.

פרומפט: דשבורד תזרים מזומנים לעסק

בנה Artifact לניהול תזרים המזומנים של העסק עם נתונים עדכניים מ-Financy. בכל פתיחה, משוך מחדש את היתרות והתנועות דרך חיבור ה-Financy של הצופה. שאל תחילה אילו חשבונות וכרטיסים שייכים לעסק. הצג יתרה זמינה, תקבולים, הוצאות, תזרים נטו וקצב שריפת מזומנים חודשי. זהה הוצאות חוזרות לפי דפוסים בתנועות, אבל תן לי לאשר אותן לפני שהן נכנסות לתחזית. בנה תחזית שבועית ל-13 שבועות בשלושה תרחישים — בסיס, שמרני ואופטימי — וסמן בבירור מהו נתון בפועל ומהי הערכה. הוסף תצוגת פער תזרימי שמראה באיזה שבוע היתרה צפויה לרדת מתחת ל-[הכניסו רף], כפתור רענון ומועד עדכון אחרון. אל תכלול העברות פנימיות, ואל תניח שתנועה עתידית תתרחש רק מפני שהופיעה פעם אחת בעבר.

אפשר להמשיך עם:

הוסף טבלה של עשרת בתי העסק והספקים עם התשלומים הגבוהים ביותר, מגמה מול הרבעון הקודם ואפשרות לפתוח את התנועות המקוריות. אל תציג ספק אם אין מספיק מידע לזהות אותו בביטחון.

פרומפט: דשבורד לעצמאים

צור Artifact לעצמאי שבכל טעינה מושך דרך חיבור ה-Financy של הצופה את ההכנסות וההוצאות ב-12 החודשים האחרונים. הצג תקבולים לפי חודש, הוצאות עסקיות לפי קטגוריה, חודשים חלשים וחזקים, ממוצע נע של שלושה חודשים והערכת מספר חודשי המחיה לפי היתרה הנוכחית וקצב ההוצאה הממוצע. הוסף שדה שבו אוכל להזין ידנית אחוז להפרשה למס ולביטוח לאומי, והצג אותו כהנחה שלי — לא כחישוב מס או ייעוץ. הוסף כפתור רענון ותאריך עדכון, והפרד בין חשבונות עסקיים לאישיים לפי הבחירה שלי.

פרומפט: מרכז שליטה למשק הבית

בנה Artifact למשק בית שבכל פתיחה מושך דרך חיבור ה-Financy של הצופה נתונים עדכניים עבור החשבונות שאבחר. הצג הכנסה משותפת, הוצאות קבועות ומשתנות, תקציב מול ביצוע לפי קטגוריה, מנויים וחיובים חוזרים, ותחזית יתרה עד סוף החודש. הוסף אפשרות להגדיר יעד חודשי לכל קטגוריה וסמן התקרבות ליעד ב-80% וחריגה ב-100%. אל תספור העברות בין בני הבית או בין החשבונות שנבחרו כהוצאה. הוסף רענון, מועד עדכון ופירוט התנועות מאחורי כל סכום.

עוד רעיונות שאפשר לבנות

רדאר מנויים וחיובים חוזרים

Artifact שמזהה דפוסי חיוב, מציג מתי כל חיוב הופיע לאחרונה ומדגיש שינוי במחיר. חשוב לבקש זיהוי כהשערה ולא כעובדה, עד שמאשרים את הסיווג.

מסך בוקר פיננסי

דשבורד קומפקטי עם היתרה הנוכחית, תנועות חדשות מאז הפתיחה האחרונה, חיובים גדולים והתחזית לסוף החודש. מתאים במיוחד ל-Artifact מחובר שנבנה ב-Claude Code או ב-Cowork ונפתח שוב ושוב.

סימולטור "מה יקרה אם"

כלי שמתחיל מהתזרים בפועל ומאפשר להוסיף לקוח, לדחות תשלום, להגדיל הוצאה או לבטל מנוי. התרחישים נשארים בשכבה נפרדת, כך שלא מתבלבלים בין הנתונים שנמשכו מ-Financy לבין הערכים שהזנתם ידנית.

דשבורד ריכוז מזומנים לעסק עם כמה חשבונות

תצוגה שמרכזת יתרות ותנועות מכמה בנקים וכרטיסים, אבל עדיין מאפשרת לרדת לכל חשבון בנפרד. אפשר להוסיף כלל שמתריע ויזואלית כשהיתרה הכוללת או יתרה בחשבון מסוים יורדת מתחת לרף שהגדרתם.

איך לשפר את הארטיפקט בשיחה

לא חייבים לדייק הכול בפרומפט הראשון. אחרי שהדשבורד נבנה, אפשר לבקש שינויים ממוקדים:

• ״החלף את גרף העוגה בגרף עמודות שמאפשר להשוות בין חודשים״
• ״הוסף פילטר שמפריד בין חשבונות פרטיים לעסקיים״
• ״הצג את התנועות המקוריות בלחיצה על כל נקודה בגרף״
• ״שמור את טווח התאריכים והפילטרים שבחרתי לפעם הבאה״
• ״אל תציג תחזית כשיש פחות משלושה חודשי היסטוריה״
• ״הוסף מצב פרטיות שמטשטש סכומים לפני צילום מסך״
• ״הצג הודעה ברורה אם Financy מנותק או אם משיכת הנתונים נכשלה״

בכל שינוי שקשור למספרים, בקשו מ-Claude לשמור על אותה הגדרת חישוב. אחרת שינוי עיצוב קטן עלול להחליף גם את הדרך שבה הכנסות, הוצאות או העברות מחושבות.

מה חשוב לדעת לפני שמשתפים

• אל תטמיעו ב-Artifact נתונים אישיים שנמשכו בזמן הבנייה. העדיפו שהמספרים יגיעו מה-connector בזמן הצפייה, כדי שכל צופה יראה רק את מה שההרשאות שלו מאפשרות.
• כל צופה משתמש ב-connector ובהרשאות שלו עבור המשיכות. הוא לא מקבל את החיבור או את פרטי ההתחברות שלכם, ועליו לאשר את הקריאה בפעם הראשונה.
• Artifact שמשתמש ב-connectors לא יכול להתפרסם בקישור ציבורי. Team ו-Enterprise יכולים לשתף אותו בתוך הארגון; ב-Pro וב-Max הוא נשאר פרטי. עברו על אפשרויות השיתוף לפני שמעתיקים קישור.
• הנתונים עדכניים לרגע המשיכה, לא לכל שנייה. הציגו זמן עדכון וכפתור רענון; אל תכנו את התצוגה "זמן אמת" אם היא לא מרעננת ברצף.
• תחזית אינה יתרה עתידית מובטחת. חיוב חוזר יכול להשתנות, לקוח יכול לשלם באיחור ותנועה חד-פעמית יכולה להיראות כמו דפוס.
• החיבור לא מחליף בדיקה חשבונאית. לפני החלטה עסקית או דיווח, פתחו את התנועות שעליהן המספר מבוסס ובדקו אותן מול המקור.

מהשאלה הבאה — לדשבורד שנשאר

החיבור החדש בין Artifacts ל-MCP הופך את Claude מכלי שמכין דוח לכלי שיכול לבנות סביב הנתונים שלכם ממשק קבוע. Financy מביא את התמונה הפיננסית העדכנית; Claude הופך אותה לגרפים, פילטרים, תרחישים וכלי חקירה שמתאים בדיוק לאופן שבו אתם מנהלים את הכסף.

התחילו מדשבורד אחד ושאלה אחת: האם התזרים שלי משתפר או נשחק? חברו את Financy, העתיקו את הפרומפט המתאים ובקשו מ-Claude Code או מ-Cowork להגדיר את Financy כ-connector של ה-Artifact. מכאן, כל פתיחה יכולה להביא נתונים חדשים דרך החיבור של הצופה — בלי עבודת רענון, בלי credentials משותפים ובלי מערכת נוספת לתחזק.