מדריכי AI וכסף
שני בוטים פיננסיים ל-Grok Bot — אחד לבית, אחד לעסק
בנינו שני Bot templates ל-Grok Bot שמתחברים ל-Financy — Financy Personal לתקציב הבית ו-Financy Business לתזרים של העסק. מה הם עושים, איך מתקינים אותם בדקה ואיך החיבור נשאר בקריאה בלבד.
צוות Financy
7 דק׳ קריאה
עוזר AI שעונה כששואלים אותו זה נחמד. עוזר AI שבא אליכם ביום ראשון בבוקר עם סיכום של השבוע — זה כבר משהו אחר.
זה בדיוק מה ש-Grok Bot של xAI מביא: בוטים עם שם, זיכרון, Skills ו-Routines, שממשיכים לעבוד גם כשאתם לא מולם. חיברנו אותו ל-Financy ובנינו שני בוטים מוכנים — Financy Personal לכסף של הבית ו-Financy Business לתזרים של העסק.
שניהם זמינים כבר עכשיו כ-Bot templates. לוחצים על קישור, מוסיפים לחשבון ומתחברים ל-Financy. בלי להגדיר כלום מאפס.
לפני שמחברים: החיבור נותן לבוט של צד שלישי, שרץ בסביבה של xAI, גישת קריאה למידע פיננסי רגיש. נתונים שנשלפים מ-Financy עוברים לסביבת Grok Bot כדי לענות על השאלה. חברו רק חשבונות שאתם מורשים לחשוף, ובדקו שהשימוש מתאים לכם ולמדיניות הפרטיות של השירותים המעורבים.
מה זה Grok Bot, ולמה זה שונה מצ׳אט רגיל
רוב כלי ה-AI עובדים בשיטה של שאלה-תשובה. אתם פותחים חלון, שואלים, מקבלים תשובה, סוגרים. בפעם הבאה מתחילים מההתחלה.
Grok Bot עובד אחרת. כל בוט הוא ״חבר צוות״ עם תפקיד קבוע: יש לו תיאור שקובע את הכללים שלו, Skills שמלמדים אותו לבצע משימות מסוימות, זיכרון של העדפות שלכם, ו-Routines — משימות מתוזמנות שהוא מריץ לבד. כל זה יושב על מחשב בענן שלו, כך שהוא יכול לעבוד גם כשהדפדפן סגור.
וכאן הנקודה שרוב האנשים מפספסים: בוט כזה שווה רק כמו המידע שיש לו. בלי גישה לחשבונות שלכם, הוא יכול לתת טיפים כלליים על תקציב. עם Financy, הוא מסתכל על העסקאות האמיתיות שלכם ועונה עליהן.
שני הבוטים
Financy Personal — הכסף של הבית
הבוט הזה עונה על השאלות שכולנו שואלים את עצמנו בסוף החודש: לאן הלך הכסף, מה התייקר, ואילו מנויים אנחנו עדיין משלמים בלי לשים לב.
| מה הוא עושה | איך |
|---|---|
| הוצאות לפי קטגוריה | מסכם את החודש ומשווה לחודש הקודם |
| מנויים וחיובים חוזרים | מזהה חיובים קבועים ומסמן מנוי חדש או מנוי שהתייקר |
| חיובים חשודים | מחפש חיובים כפולים וחיובים חריגים לאותו בית עסק |
| תשלומים | מציג את הסכום החודשי של עסקאות בתשלומים |
Routines מובנים: סיכום הוצאות כל יום ראשון בבוקר, ובדיקת מנויים בראשון לכל חודש.
להוספת Financy Personal ל-Grok Bot
Financy Business — התזרים של העסק
לבעלי עסקים קטנים השאלה היא לא ״כמה הוצאתי על מסעדות״, אלא ״כמה נכנס, כמה יצא, וכמה נשאר לי לשלם בחודש הבא״.
| מה הוא עושה | איך |
|---|---|
| מצב מזומנים | יתרה בכל חשבון עסקי ובסך הכול |
| הכנסות מול הוצאות | סיכום החודש, נטו, והשוואה לחודש הקודם |
| ספקים ולקוחות | מי הספקים הגדולים ומאיפה מגיע רוב הכסף |
| הוצאות קבועות | שכירות, משכורות, תוכנות, הלוואות — עם סכום ותדירות |
| מבט קדימה | ההוצאות הקבועות הצפויות ב-30 הימים הקרובים מול המזומנים הזמינים |
Routines מובנים: דוח תזרים בראשון לכל חודש, ובדיקת מזומנים כל יום שני — כולל התראה אם ההוצאות הצפויות עלולות להוריד את היתרה מתחת לאפס.
להוספת Financy Business ל-Grok Bot
חשוב לדעת: זה ניתוח של תנועות בבנק ובכרטיסי האשראי, לא הנהלת חשבונות. הבוט לא יודע על חשבוניות שעוד לא שולמו, על מע״מ או על הפרשות — ולכן הוא לא מציג את זה כרווח והפסד, ובשאלות מס הוא מפנה לרואה החשבון.
לפני שמתחילים
צריך:
- חשבון Financy Starter ומעלה, עם חשבונות בנק או כרטיסי אשראי שכבר חוברו
- חשבון Grok Bot
אם עוד לא חיברתם בנק ל-Financy, זה השלב הראשון. בלי חשבונות מחוברים, לבוט אין מה לקרוא. אפשר לקרוא על זה עוד בפוסט על Financy MCP.
איך מתקינים (בערך דקה)
1. מוסיפים את הבוט
פותחים את הקישור של הבוט שבחרתם ולוחצים Add to Grok Bot. Grok Bot יוצר עותק עצמאי של הבוט בחשבון שלכם, עם התיאור, ה-Skills וה-Routines.
הטמפלייט לא מעביר שום דבר אישי שלי — לא התחברויות, לא היסטוריית שיחות ולא נתונים. הבוט מגיע ״ריק״, ואתם מחברים אותו לחשבון שלכם.
2. שולחים הודעה ראשונה
למשל:
על מה הוצאתי הכי הרבה בחודש שעבר, ומה השתנה לעומת החודש שלפניו?
אם Financy עוד לא מחובר, הבוט יזהה את זה ויציע לחבר אותו. הוא יבקש אישור להוסיף את שרת ה-MCP של Financy:
| שדה | ערך |
|---|---|
| Name | Financy |
| URL | https://mcp.open-finance.ai/mcp |
אפשר גם לבקש את זה ישירות: ״תוסיף את שרת ה-MCP https://mcp.open-finance.ai/mcp״.
3. מתחברים ל-Financy
אחרי האישור מופיע בצ׳אט כרטיס חיבור. לוחצים Authorize, ונפתח חלון התחברות של Financy.
ודאו ששורת הכתובת מציגה את auth.open-finance.ai, בדקו שאתם מחוברים לחשבון הנכון, עברו על הרשאות הקריאה ולחצו Accept. אם הדומיין או ההרשאות לא נראים כמו שציפיתם — סגרו את החלון ואל תמשיכו.
זהו. מהרגע הזה הבוט עונה מתוך הנתונים שלכם.
טיפ: ב-Grok Bot חיבורים הם ברמת החשבון. אם מתקינים את שני הבוטים, מספיק לחבר את Financy פעם אחת.
פרומפטים שאפשר לנסות
ב-Financy Personal
אילו מנויים וחיובים חוזרים יש לי בשלושת החודשים האחרונים? סמן מנויים חדשים ומנויים שהסכום שלהם עלה.
יש חיובים כפולים או חריגים ב-60 הימים האחרונים? אל תקבע שמשהו הוא טעות בלי מספיק ראיות — הפרד בין חשד חזק לבין דברים שכדאי לבדוק.
התקציב שלי למסעדות ובילויים הוא 1,500 ₪ בחודש. איפה אני עומד החודש?
את התקציב הבוט יכול לזכור כהעדפה, ולהשתמש בו בסיכום השבועי.
ב-Financy Business
איך נראה התזרים בחודש שעבר? כמה נכנס, כמה יצא, ומי היו הספקים הגדולים?
מה ההוצאות הקבועות של העסק, ומה צפוי לרדת מהחשבון ב-30 הימים הקרובים?
השווה את הרבעון האחרון לרבעון שלפניו. אילו הוצאות גדלו הכי הרבה?
אם מחוברים אצלכם גם חשבונות פרטיים וגם עסקיים, הבוט העסקי ישאל פעם אחת אילו חשבונות שייכים לעסק — ויזכור רק את הבחירה הזאת.
למה החיבור הזה בטוח יותר ממה שנדמה
הדבר הראשון ששאלנו את עצמנו כשבנינו את זה: מה בוט כזה יכול לעשות עם הגישה שנתנו לו? התשובה קצרה — לקרוא, ולא יותר.
- קריאה בלבד. החיבור מבקש הרשאה אחת,
mcp:read. הבוט לא יכול להעביר כסף, לשלם, לשנות חיבורים לבנקים או להפעיל רענון נתונים בתשלום. - ה-token לא מגיע לבוט. ההתחברות היא OAuth רגיל. ה-token נשמר אצל Grok בצד השרת, והבוט קורא לכלים בלי לראות אותו. אין מפתחות להעתיק ואין סודות שמסתובבים בצ׳אט.
- אף אחד לא מבקש מכם סיסמה בצ׳אט. אם בוט — כל בוט — מבקש סיסמת בנק, קוד חד-פעמי או פרטי כרטיס בהודעה, זו נורה אדומה.
- תיאורי עסקאות הם מידע, לא הוראות. שמות של בתי עסק ותיאורי העברות נכתבים על ידי צד שלישי. הבוטים מוגדרים להתעלם מכל ״הוראה״ שמופיעה בתוכם.
- לא שומרים נתונים בזיכרון. הבוטים מוגדרים לשמור רק העדפות (כמו תקציב), ולשלוף נתונים טריים בכל פעם.
ועדיין, כמה דברים שכדאי לזכור:
- הנתונים שהבוט שולף עוברים לסביבה של Grok Bot כדי לענות לכם, בהתאם למדיניות הפרטיות של xAI.
- הבוט עונה לפי הנתונים שהיו זמינים ברגע השליפה. לכן כל תשובה נפתחת בשורה על עד מתי הנתונים מעודכנים — ואם משהו לא מעודכן, מרעננים באפליקציית Financy.
- AI יכול לטעות בסיווג או בהתאמה. לפני החלטה פיננסית משמעותית, בדקו את העסקאות שמאחורי הסיכום.
- הבוט לא נותן ייעוץ השקעות, ולא ימליץ על קרנות, הלוואות או ביטוחים.
- כשמפסיקים להשתמש, מנתקים את Financy מהגדרות ה-Plugins ב-Grok Bot.
מתחת למכסה המנוע
למי שרוצה לדעת איך זה בנוי: כל מה שהבוטים יודעים לעשות — ה-Skills, ההגדרות וה-Routines — פתוח ב-GitHub, בריפו financy-grok-plugin.
יש שם שלושה Skills: אחד שבודק עד כמה הנתונים עדכניים לפני כל תשובה, אחד לניתוח הוצאות אישי, ואחד לדוח תזרים עסקי. אפשר לקרוא בדיוק מה הבוט מתבקש לעשות, ובדיוק מה הוא מתבקש לא לעשות.
הגשנו את Financy גם כ-plugin רשמי למרקטפלייס של xAI. כשהוא יאושר, אפשר יהיה להוסיף אותו בלחיצה מתוך Settings → Plugins. עד אז, החיבור לפי URL שתיארנו למעלה עושה בדיוק את אותו דבר.
ואם אתם כבר עובדים עם Claude או ChatGPT — זה אותו שרת MCP. מחברים פעם אחת ל-Financy, ומשתמשים איפה שנוח לכם.
מתחילים מבוט אחד
לא צריך להתקין את שניהם ביום הראשון. בחרו את מה שמתאים לכם — הבית או העסק — חברו את Financy ושאלו שאלה אחת שאתם כבר שואלים את עצמכם.
אם התשובה טובה, תנו ל-Routine לעבוד. ביום ראשון הבא הסיכום כבר יחכה לכם.
Financy Personal · Financy Business
יאללה, נתחיל.