מדריכי AI וכסף
תכירו את פיני — ה-dot ששומר על הכסף שלכם
OpenAI השיקו את dots — סוכני AI שעובדים בשבילכם 24/7. חיברנו להם את Financy. ככה ה-dot שלכם רואה את הבנק, האשראי והארנקים, תופס חיוב כפול או מנוי שהתייקר לפני שאתם שמים לב, ושולח סיכום שבועי ל-Slack. במצב קריאה בלבד. כולל צעדי חיבור והוראות מוכנות ל-dot.
צוות Financy
6 דק׳ קריאה
עד היום AI עבד כשאתם שאלתם אותו.
dots עובדים גם כשאתם לא שואלים.
ב-29 בספטמבר OpenAI השיקו את dots — סוכנים שלא מחכים לשאלה הבאה. הם מכירים את המטרות שלכם, עובדים ברקע מסביב לשעון, ומגיעים אליכם עם עבודה גמורה. לפעמים עוד לפני שחשבתם לבקש.
וזה גרם לי לחשוב על המקום שבו "לפני שחשבתם לבקש" הכי שווה כסף. תרתי משמע.
הבעיה עם הכסף היא שהוא לא מחכה לכם
כמה פעמים גיליתם חיוב כפול רק כשהדוח החודשי הגיע? מנוי שהתייקר בשקט לפני שלושה חודשים? ספק שחייב אתכם פעמיים באותו יום, ועבר חודש עד ששמתם לב?
זה לא שאתם לא אחראים. זה שאף אחד לא יושב מול חשבון הבנק בשלוש בלילה.
עד עכשיו, AI על הכסף שלכם עבד בדיוק כמו אפליקציית הבנק: אתם צריכים לזכור לפתוח, לזכור לשאול, ולדעת מה לשאול. אם לא שאלתם — לא קיבלתם.
dot עם Financy הופך את הסדר. אומרים לו פעם אחת מה חשוב לכם, והוא זה שבא אליכם.
מה זה dots, בלי באזוורדס
dot הוא סוכן AI אישי שחי בתוך ChatGPT. כמה עובדות מתוך ההכרזה של OpenAI:
הוא רץ על GPT-6 Astra, עם מחשב ענן משלו, ועובד לעבר המטרות שלכם 24/7. דרך האקוסיסטם של ה-plugins הוא מתחבר ליותר מ-4,000 אפליקציות. מדברים איתו ב-ChatGPT (דסקטופ, ווב ומובייל), וגם ב-Slack וב-Teams — והוא שולח לכם הודעות כשיש התקדמות, שאלה או החלטה שצריכה אתכם.
והנה החלק שהכי חשוב לנו: כשאתם לא עובדים איתו, ה-dot ממשיך לחפש איך לעזור. OpenAI קוראים לזה proactive research — והוא עושה את זה עם האפליקציות שחיברתם, בכלים שמוגבלים לקריאה בלבד.
כלומר dot שמחובר ל-Financy לא צריך שתזכירו לו לבדוק את החשבון. זה בדיוק מה שהוא עושה כשאתם ישנים.
תכירו את פיני
ב-dots נותנים ל-dot שם והופכים אותו לשלכם. אז עשינו את זה גם אנחנו: בסרטון ההשקה ה-dot שלנו נקרא פיני. פרווה כחולה, מצחייה ירוקה של מנהל חשבונות, ועיניים שלא מפספסות שום תנועה.
לשלכם תקראו איך שבא לכם. מה שחשוב זה מה שהוא רואה.
איך זה נראה בשבוע רגיל
ביום שלישי בשלוש בלילה, פיני שם לב שספק חייב אתכם פעמיים באותו יום. ביום חמישי, שמנוי הסטרימינג עלה ב-30% בלי הודעה. ביום שישי בערב, שהשבוע הוצאתם על מסעדות 178% יותר מהממוצע שלכם.
שלוש הודעות. אפס פעמים שהייתם צריכים לפתוח אפליקציה.
וביום ראשון ב-08:00, בערוץ הכספים של העסק ב-Slack, מגיע סיכום: הכנסות מול הוצאות, מה צריך לבקש בחזרה מהספק, מתי יורד המע״מ והאם יש לו כיסוי בעו״ש, ואיך נראה התזרים לסוף החודש. מנהלת החשבונות עונה בשרשור, ומטפלת.
כל השמות והסכומים כאן מומצאים. אצלכם זה יהיה הכסף האמיתי שלכם.
למה דווקא Financy
כי dot טוב בדיוק כמו המידע שיש לו.
Financy מחבר את הבנקים, כרטיסי האשראי והארנקים הדיגיטליים שלכם — כולל ביט — דרך Open Banking מפוקח. בלי סיסמאות, בלי סקרייפינג, בלי צילומי מסך של אפליקציית הבנק. וכשה-dot מחובר ל-Financy, הוא רואה את כל החשבונות ביחד: הבנק, הישראכרט, הביט.
וכאן הנקודה שרוב האנשים מפספסים כשהם שומעים "סוכן AI שעובד לבד על הכסף שלי": פיני רואה את הכסף. הוא לא יכול לגעת בו. החיבור ל-Financy הוא קריאה בלבד מקצה לקצה — הוא לא יכול להעביר כסף, לשלם או לשנות כלום בחשבון. וה-proactive research של dots עצמו מוגבל לכלים בקריאה בלבד.
סוכן שעובד 24/7 על הכסף שלכם צריך להיות בדיוק ככה.
איך מחברים (בערך 5 דקות)
מה צריך: מנוי ChatGPT ב-Pro או ב-Business Premium (dots נפתחים בהדרגה "בשווקים זכאים" — כדאי לבדוק שזה זמין אצלכם), וחשבון Financy בתוכנית Starter ומעלה.
1. מחברים את Financy ל-ChatGPT. בהגדרות של ChatGPT מפעילים Developer mode, ואז ב-Plugins מוסיפים פלאגין חדש עם כתובת שרת ה-MCP של Financy ואימות OAuth.
ההגדרה המלאה, צעד אחר צעד, נמצאת במדריך החיבור של Financy MCP.
2. יוצרים dot. את ה-dot הראשון יוצרים באפליקציית הדסקטופ של ChatGPT או בדפדפן במחשב. נותנים לו שם, ונותנים לו להציג את עצמו.
3. נותנים לו גישה ל-Financy. dots עובדים עם האפליקציות שחיברתם, וההרשאות שלהם מנוהלות דרך הגדרות האפליקציות הרגילות של ChatGPT. שם בוחרים ש-Financy זמין ל-dot.
4. מחברים את Slack אם אתם רוצים שהסיכומים יגיעו לערוץ של הצוות ולא רק ל-ChatGPT.
5. אומרים לו מה חשוב לכם. ועל זה — הסעיף הבא.
הוראות מוכנות ל-dot שלכם
עם dot לא כותבים פרומפט לכל שאלה. כותבים לו פעם אחת מה המטרה, והוא מחזיק אותה. העתיקו, תשנו לפי מה שמתאים לכם, ותדביקו לו בשיחה.
לכסף של הבית
תעקוב אחרי הכסף שלי דרך Financy. תגיד לי רק כשמשהו לא נראה נכון: חיוב כפול, מנוי שהתייקר, חיוב מעסק שלא ראיתי אף פעם, או קטגוריה שקופצת הרבה מעל הממוצע שלי. אל תשלח לי הודעה על כל תנועה רגילה.
כל יום ראשון בבוקר תשלח לי סיכום קצר של השבוע: כמה יצא, על מה, מה חריג, ומה צפוי לרדת מהאשראי בחודש הקרוב. שלוש שורות, לא דוח.
תעקוב אחרי המנויים שלי. אם מנוי מתייקר, או שאני משלם על משהו שלא השתמשתי בו כמה חודשים — תגיד לי, עם הסכום והתאריך.
לעסק
תעקוב אחרי החשבונות של העסק ב-Financy. כל יום ראשון ב-08:00 תכתוב בערוץ #כספים ב-Slack: הכנסות מול הוצאות של השבוע, חיובים כפולים מספקים, ומה צפוי לרדת בשבועיים הקרובים.
לפני כל תשלום מע״מ, תבדוק אם יש מספיק בעו״ש לכסות אותו ולכסות את ההוצאות הקבועות של החודש. אם לא — תגיד לי שבועיים מראש.
מי מהלקוחות הקבועים ששילמו לי בביט או בהעברה ברבעון הקודם לא שילם החודש? תבדוק את זה כל 10 בחודש ותשלח לי רשימה.
טיפ: אפשר להוסיף ל-dot גם Custom Rules — למשל לחייב אישור לפני שהוא שולח משהו לערוץ של הצוות. וב-Activity View רואים בדיוק מה הוא עשה ברקע.
מה כדאי לדעת לפני
dots עדיין יכולים לטעות. OpenAI אומרים את זה בעצמם: תבדקו כל דבר שיש לו השלכות. "חיוב כפול" יכול להיות גם שני ביקורים באותו יום.
זו לא הנהלת חשבונות. ה-dot מנתח תנועות. הוא לא יודע אילו חשבוניות הוצאתם או כמה להפריש למס. בזה רואה החשבון עדיין הכתובת.
הוא רואה מה ש-Financy רואה. חשבון שלא חיברתם ל-Financy — ה-dot לא יראה. ואם משהו נראה חסר, רעננו את החיבור באפליקציה.
פרטיות. ב-ChatGPT Business, OpenAI לא משתמשים בתוכן לשיפור המודלים כברירת מחדל. במנויים אישיים אפשר לשלוט בזה בהגדרות. ובצד של Financy: המידע הפיננסי שלכם לא משמש לאימון מודלים, לא נמכר ולא מועבר לאף אחד.
AI שמסתכל כשאתם לא
אני עובד עם AI על הכסף שלי כבר הרבה זמן. ועדיין, הדבר הזה לא מפסיק לפוצץ לי את הראש: ההבדל הגדול הוא לא כמה חכם ה-AI. זה מי מתחיל את השיחה.
כש-AI מחכה לשאלה, הוא כלי. כשהוא בא אליכם עם "שמתי לב למשהו" — הוא כבר חבר צוות.
הירשמו ל-Financy, חברו את החשבונות, ותנו ל-dot שלכם לשמור על הכסף
יש לכם שאלות על dots ו-Financy, או רעיונות להוראות טובות יותר ל-dot? כתבו לנו.
יאללה, נתחיל.